Na minha experiência, os painéis financeiros do Power BI estão se tornando cada vez mais populares. Isso não é surpresa, considerando os recursos de transformação de dados do Power BI e sua capacidade de lidar com big data. O Power BI realmente abre muitas oportunidades para análise financeira, e exploraremos algumas delas neste artigo. Mas primeiro, vamos discutir o contexto para o qual esses painéis financeiros do Power BI foram criados.
Trabalhei como analista financeiro na Autodesk por mais de 3 anos, onde criei uma infinidade de painéis financeiros em Power BI. Meus painéis costumavam ser enviados aos diretores financeiros e vice-presidentes de finanças. Eles eram usados principalmente para previsões financeiras, acompanhamento do desempenho de vendas em relação às metas e, às vezes, para gerenciar vendedores. Também desenvolvi um painel financeiro em Power BI que era enviado ao CEO e ao CFO da Autodesk.
Em 2021, passei a gerenciar minha consultoria em Power BI, onde minha equipe e eu criamos diversos dashboards financeiros em Power BI. Tive o privilégio de fornecer análises financeiras para empresas como Google, Teleperformance e Heineken. Você verá alguns dos dashboards que criamos abaixo.
Quando entrei para a Autodesk, eles estavam em um grande movimento para migrar seus painéis financeiros do Excel para o Power BI. O departamento financeiro queria obter vários benefícios com o uso do Power BI:
Os KPIs financeiros que você visualizaria no seu painel seriam diferentes dependendo do seu público. Com base na minha experiência, estes são alguns KPIs financeiros úteis e comumente analisados:
O Power BI costuma ser a ferramenta preferida para relatórios financeiros, e por um bom motivo!
Em primeiro lugar, o Power BI evoluiu a partir do Excel, oferecendo aos departamentos de finanças e contabilidade todas as funcionalidades importantes com as quais já estão familiarizados. O Power BI torna-se, essencialmente, uma evolução natural dos relatórios financeiros rudimentares do Excel.
Em segundo lugar, o Power BI possui recursos superiores de visualização de dados, o que permite aos analistas financeiros aprimorar a interface do usuário. Observamos muitos casos em que empresas abandonaram as planilhas do Excel para criar dashboards financeiros no Power BI. Muitos perceberam que a apresentação visual dos dados no Power BI facilita a descoberta de insights acionáveis e leva a decisões mais baseadas em dados.
Por fim, o Power BI integra-se a diversos sistemas financeiros e contábeis, como QuickBooks , Xero , Anaplan e muitos outros! Essas integrações permitem que as empresas automatizem a extração de dados financeiros e economizem horas de trabalho valiosas.
Vamos agora analisar os exemplos mais comuns de dashboards financeiros do Power BI!
O painel de Demonstração de Resultados (DRE) do Power BI visualiza as principais métricas de rentabilidade de uma empresa, incluindo receita, custo dos produtos vendidos, lucro bruto, despesas gerais e lucro líquido. Um bom painel de DRE do Power BI é interativo, permite que os usuários apliquem filtros e explorem os dados em detalhes.
Por exemplo, o painel acima permite ao usuário alternar entre os métodos de contabilidade por competência e por caixa, filtrar por data e detalhar as transações específicas que compõem o valor de cada conta.
Observação : nosso modelo do Xero para Power BI também inclui uma página sobre análise de balanço patrimonial.
A análise que você normalmente encontra no painel de controle de lucros e perdas é:
Existem diversas vantagens em criar seus dashboards de demonstração de resultados no Power BI:
O painel de balanço patrimonial do Power BI visualiza métricas de ativos, passivos e patrimônio líquido, ajudando a identificar os riscos na composição de ativos e passivos. É especialmente importante em setores como o imobiliário ou da construção civil, onde grandes hipotecas são muito comuns e o valor dos ativos é tão importante quanto a receita.
Observação : Nosso painel do QuickBooks Online no Power BI inclui páginas sobre Demonstração de Resultados, Balanço Patrimonial e Análise de Fluxo de Caixa.
Os indicadores-chave de desempenho (KPIs) comuns em um painel de controle de balanço patrimonial incluem:
A próxima preocupação das empresas, depois da demonstração de resultados, geralmente é o fluxo de caixa. É sabido que muitas empresas fecham as portas por falta de caixa, e não por falta de lucro.
Os painéis de fluxo de caixa do Power BI geralmente mostram a diferença entre as entradas e saídas de caixa. Dependendo da estrutura dos dados, às vezes é possível detalhar ainda mais o fluxo de caixa por atividades. Por exemplo, o QuickBooks Online retorna os dados de fluxo de caixa discriminados por atividades de investimento, operacionais e de financiamento.
Outras fontes de dados, como o Zoho Books, mostram apenas os itens da conta que contribuem para o fluxo de caixa positivo ou negativo.
Observação : Nosso painel do Zoho Books Power BI inclui páginas sobre Demonstração de Resultados, Balanço Patrimonial e Fluxo de Caixa, além de análises de Contas a Receber por Vencimento e Faturas em Aberto.
A criação de um painel financeiro no Power BI permite que empresas como a Will Dispute Lawyers NSW acompanhem melhor suas reservas de caixa e garantam que tenham recursos suficientes para continuar operando. Veja o exemplo abaixo.
Este painel financeiro do Power BI mostra que a empresa tem caixa suficiente para os próximos 4 meses. Portanto, enfatiza a necessidade de cobrar as faturas em aberto para garantir a continuidade das operações da empresa.
Isso nos leva ao nosso próximo tópico!
O processo de cobrança de faturas em aberto pode ser melhor gerenciado com um painel financeiro do Power BI. Veja o exemplo acima!
O gráfico de barras horizontais mostra quanto cada cliente lhe deve. O gráfico de barras verticais mostra há quantos dias as faturas estão em aberto e o valor dessas faturas.
Um especialista em controle de crédito pode clicar na coluna “61 a 90 dias de atraso” e ver o valor em aberto por cliente. Em seguida, ele pode entrar em contato com cada cliente e cobrar as faturas.
Alguns painéis de controle de contas a receber também permitem visualizar detalhes até o nível da fatura, possibilitando aos usuários ver as faturas em aberto e o número de dias de atraso no pagamento.
Observação : Nosso painel do Zoho Books Power BI inclui páginas sobre Demonstração de Resultados, Balanço Patrimonial e Fluxo de Caixa, além de análises de Contas a Receber por Vencimento e Faturas em Aberto.
Um painel de orçamento versus realizado no Power BI geralmente compara os dados reais de vendas e despesas com as metas definidas anualmente ou trimestralmente. Os valores orçamentários são basicamente metas, portanto, geralmente são atualizados uma vez por ano, enquanto os valores previstos podem ser atualizados semanalmente.
O tipo específico de orçamento afetará significativamente a aparência do painel de controle. Os departamentos financeiros podem criar orçamentos para cada nível de sua demonstração de resultados ou balanço patrimonial, se desejarem. Orçamentos menos detalhados podem ser para vendas de produtos ou grupos de produtos específicos.
As visualizações mais comuns do Power BI que comparam o orçamento com o realizado são:
Os painéis de previsão de vendas do Power BI geralmente visualizam os dados previstos e os comparam com os dados reais. O principal objetivo do painel de previsão de vendas é auxiliar os diretores financeiros (CFOs) na projeção financeira e no planejamento da estrutura financeira futura.
Uma abordagem comum para a previsão de vendas é calcular um pipeline ponderado, onde cada etapa do pipeline de vendas recebe uma pontuação percentual de probabilidade de fechamento do negócio. Em seguida, multiplica-se a receita dos negócios em cada etapa do pipeline pela respectiva pontuação percentual de probabilidade.
Existem duas abordagens para criar dashboards de previsão no Power BI:
Por exemplo, quando trabalhamos no painel de previsão de vendas que você vê acima, nosso cliente fez todas as previsões no Excel. Eles previram as vendas da gama de produtos selecionada em cada país para auxiliar no planejamento da demanda. Eles também compararam a previsão atual com a versão anterior (Previsão N-1) para medir a precisão da previsão.
A análise de vendas era o tema principal dos meus dashboards financeiros no Power BI quando eu trabalhava na Autodesk. Usei essa experiência para criar o dashboard que você vê acima para o diretor financeiro da Tikkurila (os dados são aleatórios).
Os painéis financeiros de vendas do Power BI são geralmente construídos sobre sistemas ERP como Dynamics NAV, NetSuite, etc. Esses painéis permitem que os diretores financeiros identifiquem áreas de crescimento e desaceleração dos negócios. Essas informações, em última análise, orientam as decisões de previsão semanal, que são importantes para a gestão de vendas e o planejamento de despesas.
Durante meu período na Autodesk, os Diretores Financeiros também colaboravam com os Vice-Presidentes de Vendas, utilizando insights dos painéis financeiros do Power BI. Por exemplo, se as vendas diminuíssem, os Diretores Financeiros recomendavam medidas como oferecer descontos ou agilizar o processamento dos negócios em andamento.
Esses painéis financeiros do Power BI são muito comuns para a gestão de despesas operacionais. Na Autodesk, tínhamos uma pessoa dedicada à gestão de despesas operacionais. Essa pessoa tinha seu próprio painel financeiro no Power BI, que extraía os dados de compras do SAP Hana.
Os painéis financeiros do Power BI para despesas operacionais (OPEX) geralmente comparam os gastos reais com o orçamento e analisam a quantia de dinheiro ainda disponível para gastos.
Dessa forma, quando uma solicitação de reembolso for recebida, o gerente de despesas operacionais poderá verificar se o departamento que a solicitou ainda possui orçamento disponível.
Solicitar painel de controle semelhante
Quando eu trabalhava na Autodesk, cada equipe de vendas tinha um Parceiro de Negócios Financeiro dedicado. O trabalho deles era apoiar os gerentes e diretores de vendas com informações financeiras. Acima, você encontra um exemplo de um painel financeiro do Power BI que poderia ser usado pelos Parceiros de Negócios Financeiros.
Os parceiros de negócios da área financeira acessariam esse painel e aplicariam o filtro de gerente. Eles então visualizariam o desempenho de todos os vendedores subordinados a esse gerente.
Ao clicarem no nome do vendedor na tabela, eles poderão visualizar as tendências trimestrais de seu desempenho.
Esses painéis financeiros do Power BI ajudam os parceiros de negócios da área financeira a identificar os melhores desempenhos e incentivá-los a compartilhar conhecimento com os demais. Da mesma forma, os vendedores com desempenho em declínio podem precisar de ajuda, como a adição de mais leads ao seu pipeline ou treinamento adicional.
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O objetivo de toda organização de vendas é expandir os negócios com cada cliente ao longo do tempo. Um painel financeiro do Power BI pode ser de grande ajuda para identificar as prioridades no crescimento da base de clientes. Os parceiros de negócios da área financeira usarão esse painel para fornecer insights valiosos às suas equipes de vendas.
Acima, você encontra um painel financeiro do Power BI que criei para medir o crescimento total da carteira de clientes de cada gerente de vendas. Esse painel os ajudou a identificar rapidamente as contas que cresceram e as que diminuíram nos últimos 3 anos.
Algumas informações práticas foram obtidas a partir desses painéis:
Utilizar este painel financeiro do Power BI pode ajudar a identificar os objetivos específicos para os esforços de gestão de contas, o que leva diretamente a um aumento nas vendas e na receita. Pessoalmente, presenciei aumentos expressivos na receita quando as empresas se tornaram mais proativas na gestão de suas contas.
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Tive o prazer de trabalhar com alguns fundos de hedge e desenvolver seus painéis financeiros em Power BI. Agora, eles utilizam esses painéis diariamente para analisar o desempenho de seu portfólio de investimentos, incluindo posições compradas (ações que estão comprando) e posições vendidas (ações que estão vendendo).
Como você pode ver, eles têm uma visão de todas as suas posições de negociação em um único lugar e podem visualizar as tendências de seus preços ao posicionar o cursor sobre uma linha na tabela.
Os gestores de fundos de hedge também podem selecionar uma posição em aberto e acessar outra página que mostra métricas de desempenho detalhadas para sua operação, como você pode ver abaixo.
Você pode automatizar a geração de relatórios financeiros com o Power BI em 3 etapas:
Como você pode ver, o Power BI pode ser usado para criar uma ampla variedade de dashboards financeiros. A criação de dashboards financeiros no Power BI ajuda as empresas a automatizar seus relatórios, melhorar a experiência do usuário e evitar o compartilhamento de planilhas extensas.
A Vidi Corp pode apoiar os departamentos financeiros de diversas maneiras:
