En mi experiencia, los paneles financieros de Power BI son cada vez más populares. Esto no es sorprendente debido a las capacidades de transformación de datos de Power BI y su capacidad para gestionar big data. Power BI realmente abre muchas oportunidades para el análisis financiero y exploraremos algunas de ellas en este artículo. Pero primero, analicemos el contexto para el que se crearon estos paneles financieros de Power BI.
Trabajé como analista financiero en Autodesk durante más de tres años, donde creé una gran cantidad de cuadros de mando financieros en Power BI. Mis cuadros de mando se enviaban a directores financieros y vicepresidentes de finanzas. Se utilizaban principalmente para realizar previsiones financieras, supervisar el rendimiento de las ventas en relación con los objetivos y, en ocasiones, para gestionar al personal de ventas. Mi mayor logro en Autodesk fue crear un cuadro de mando financiero en Power BI que se envió al director ejecutivo y al director financiero de Autodesk.
En 2021, pasé a dirigir mi consultoría de Power BI, donde mi equipo y yo creamos numerosos paneles financieros de Power BI. Tuve el privilegio de realizar análisis financieros para empresas como Google, Teleperformance y Heineken. A continuación, verá algunos de los paneles que creamos.
Cuando me uní a Autodesk, estaban en pleno proceso de migración de sus paneles financieros de Excel a Power BI. El departamento financiero quería obtener múltiples beneficios con Power BI:
Los KPI financieros que visualizaría en su panel variarían según su audiencia. Según mi experiencia, estos son algunos KPI financieros útiles que se analizan habitualmente:
¡Power BI es a menudo la herramienta elegida para informes financieros y por una buena razón!
En primer lugar, Power BI evolucionó a partir de Excel, lo que ofrece a los departamentos de finanzas y contabilidad todas las funcionalidades importantes a las que están acostumbrados. Power BI se convierte, en esencia, en la siguiente etapa natural tras los informes financieros básicos de Excel.
En segundo lugar, Power BI cuenta con capacidades superiores de visualización de datos que permiten a los analistas financieros mejorar la interfaz de usuario. Hemos visto muchos casos en los que las empresas dejaron de usar tablas de Excel para crear paneles financieros de Power BI. Muchos observaron que la presentación visual de los datos en Power BI facilita la obtención de información útil y permite tomar decisiones más basadas en datos.
Finalmente, Power BI se integra con numerosos sistemas financieros y contables como QuickBooks , Xero , Anaplan y muchos otros. Estas integraciones permiten a las empresas automatizar la extracción de datos financieros y ahorrar valiosas horas de trabajo.
¡Veamos ahora los ejemplos más comunes de paneles financieros de Power BI!
El panel de resultados (P&L) de Power BI visualiza las principales métricas de rentabilidad empresarial, como ingresos, coste de los bienes vendidos, beneficio bruto, gastos generales y beneficio neto. Un buen panel de resultados de Power BI es interactivo y permite a los usuarios aplicar filtros y analizar los datos en detalle.
Por ejemplo, el panel de control anterior permite al usuario cambiar entre los métodos de contabilidad de acumulación y de caja, filtrar por fecha y explorar en detalle las transacciones específicas que conforman el valor de cada cuenta.
El análisis que normalmente se tiene en el panel de pérdidas y ganancias es:
Existen varios beneficios al crear sus paneles de pérdidas y ganancias en Power BI:
El panel de balance de Power BI visualiza métricas de activos, pasivos y capital, lo que ayuda a identificar los riesgos en la combinación de activos y pasivos. Es especialmente importante en sectores como el inmobiliario o la construcción, donde las hipotecas elevadas son muy comunes y el valor de los activos es tan importante como los ingresos.
Los KPI comunes en un tablero de balance incluyen:
Lo siguiente que suele preocupar a las empresas después de su estado de resultados es su flujo de caja. Es bien sabido que muchas empresas quiebran por falta de efectivo, no por falta de beneficios.
La creación de un panel financiero en Power BI permite a empresas como Will Dispute Lawyers NSW controlar mejor sus reservas de efectivo y garantizar que tengan suficiente efectivo para seguir operando. Considere el siguiente ejemplo.
Este panel financiero de Power BI muestra que la empresa dispone de suficiente efectivo para los próximos cuatro meses. Por lo tanto, enfatiza la necesidad de recopilar las facturas pendientes para garantizar que la empresa pueda seguir operando.
¡Esto nos lleva a nuestro próximo tema!
El proceso de recopilación de facturas pendientes se puede gestionar mejor con un panel financiero de Power BI. ¡Considere el ejemplo anterior!
El gráfico de barras horizontales muestra cuánto le debe cada cliente. El gráfico de barras verticales muestra cuántos días llevan pendientes las facturas y su importe.
Un especialista en control de crédito puede seleccionar la columna “61-90 días de mora” para ver el saldo pendiente de cada cliente. Posteriormente, puede contactar a cada cliente y exigirle el cobro de las facturas.
Un panel de Power BI sobre presupuesto y resultados reales suele comparar los datos reales de ventas y gastos con los objetivos anuales o trimestrales. Las cifras del presupuesto son básicamente objetivos, por lo que suelen actualizarse anualmente, mientras que las cifras del pronóstico pueden actualizarse semanalmente.
El tipo específico de presupuesto influirá en gran medida en la apariencia del panel. Los departamentos financieros pueden crear presupuestos para cada nivel de su cuenta de pérdidas y ganancias o balance general si lo desean. Se pueden crear presupuestos menos granulares para las ventas de un producto o grupo de productos específico.
Las visualizaciones comunes de presupuesto y realidad de Power BI son:
Los paneles de pronóstico de ventas de Power BI suelen visualizar los datos del pronóstico y compararlos con los datos reales. El objetivo principal del panel de pronóstico de ventas es ayudar a los directores financieros con la previsión financiera y a planificar la estructuración financiera para el futuro.
Un enfoque común para la previsión de ventas consiste en calcular un pipeline ponderado, donde a cada etapa del mismo se le asigna un porcentaje de probabilidad de cierre. Posteriormente, se multiplican los ingresos de las operaciones en cada etapa del pipeline por su respectivo porcentaje de probabilidad.
Hay dos enfoques para crear paneles de pronóstico de Power BI:
Por ejemplo, cuando trabajamos en el panel de pronóstico de ventas que se ve arriba, nuestro cliente realizó todos los pronósticos en Excel. Pronosticaron las ventas de la gama de productos seleccionada en cada país para facilitar la planificación de la demanda. También compararon su pronóstico actual con la versión anterior (Pronóstico N-1) para medir su precisión.
El análisis de ventas fue el tema principal de mis cuadros de mando financieros de Power BI cuando trabajaba en Autodesk. Aproveché esta experiencia para crear el cuadro de mando que se ve arriba para el director financiero de Tikkurila (los datos son aleatorios).
Los paneles financieros de ventas de Power BI suelen construirse sobre sistemas ERP como Dynamics Nav, Netsuite, etc. Estos paneles permiten a los directores financieros identificar áreas de crecimiento y desaceleración del negocio. Esta información, en última instancia, impulsa las decisiones de pronóstico semanales, importantes para la gestión de ventas y la planificación de gastos.
Durante mi tiempo en Autodesk, los directores financieros también colaboraban con los vicepresidentes de ventas basándose en la información de estos paneles financieros de Power BI. Por ejemplo, si las ventas se ralentizaban, los directores financieros recomendaban tomar medidas como ofrecer descuentos o agilizar el procesamiento de las operaciones.
Estos paneles financieros de Power BI son muy comunes para la gestión de gastos operativos. En nuestro equipo de Autodesk, teníamos una persona dedicada a la gestión de OPEX. Esta persona tenía su propio panel financiero de Power BI, que extraía los datos de compras de SAP Hana.
Los paneles financieros de OPEX Power BI generalmente comparan el gasto real con el presupuesto y analizan la cantidad de dinero que todavía está disponible para gastar.
De esta manera, cuando llega una solicitud de reembolso, el gerente de OPEX podrá ver si el departamento que lo solicitó todavía tiene presupuesto restante.
Cuando trabajaba en Autodesk, cada equipo de ventas contaba con un socio financiero dedicado. Su función consistía en brindar apoyo a los gerentes y directores de ventas con información financiera. Arriba se muestra un ejemplo de un panel financiero de Power BI que podrían usar los socios financieros.
Los socios comerciales de finanzas abrirían este panel y aplicarían el filtro de gerente. Verían el rendimiento de cada vendedor bajo su supervisión.
Una vez que hagan clic en el nombre del vendedor en la tabla, verán las tendencias trimestrales de su desempeño.
Estos paneles financieros de Power BI ayudan a los socios financieros a identificar a los mejores y animarlos a compartir conocimientos. Asimismo, los vendedores con un rendimiento más lento podrían necesitar ayuda, como añadir más clientes potenciales a su cartera de clientes o recibir capacitación adicional.
El objetivo de toda organización de ventas es impulsar el crecimiento de cada cliente a lo largo del tiempo. Un panel financiero de Power BI puede ser de gran ayuda para identificar las prioridades en el crecimiento de clientes. Los socios comerciales financieros utilizarían este panel para brindar información valiosa a su equipo de ventas.
Arriba se muestra un panel financiero de Power BI que creé para medir el crecimiento total de la cartera de clientes de cada gerente de ventas. Este panel les ayudó a identificar rápidamente las cuentas que crecieron y las que disminuyeron en los últimos 3 años.
De estos paneles se extrajeron algunas ideas prácticas:
El uso de este panel financiero de Power BI puede ayudar a identificar los objetivos específicos de la gestión de cuentas, lo que se traduce directamente en mayores ventas e ingresos. Personalmente, he observado aumentos considerables en los ingresos una vez que las empresas se volvieron más proactivas en la gestión de cuentas.
Tuve el placer de trabajar con algunos fondos de cobertura y crear sus paneles financieros de Power BI. Ahora los utilizan a diario para analizar el rendimiento de su cartera de inversiones, incluyendo posiciones largas (acciones que compran) y cortas (acciones que venden).
Como puede ver, tienen una vista de todas sus posiciones comerciales en un solo lugar y pueden ver las tendencias de sus precios cuando pasan el cursor sobre una línea en la tabla.
Los administradores de fondos de cobertura también pueden seleccionar una posición abierta y acceder a otra página que les muestra métricas de rendimiento detalladas de su operación, como puede ver a continuación.
Puede automatizar los informes financieros con Power BI en 3 pasos:
Como puede ver, Power BI permite crear una amplia gama de paneles financieros. La creación de paneles financieros en Power BI ayuda a las empresas a automatizar sus informes, mejorar la experiencia del usuario y evitar compartir hojas de cálculo de gran tamaño.
Vidi Corp puede apoyar a los departamentos financieros de múltiples maneras:
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