Na minha experiência, os painéis financeiros do Power BI estão se tornando cada vez mais populares. Isso não é surpresa, considerando os recursos de transformação de dados do Power BI e sua capacidade de lidar com big data. O Power BI realmente abre muitas oportunidades para análise financeira, e exploraremos algumas delas neste artigo. Mas primeiro, vamos discutir o contexto para o qual esses painéis financeiros do Power BI foram criados.
Trabalhei como analista financeiro na Autodesk por mais de 3 anos, onde criei uma infinidade de painéis financeiros em Power BI. Meus painéis costumavam ser enviados aos diretores financeiros e vice-presidentes de finanças. Eles eram usados principalmente para previsões financeiras, acompanhamento do desempenho de vendas em relação às metas e, às vezes, para gerenciar vendedores. Também desenvolvi um painel financeiro em Power BI que era enviado ao CEO e ao CFO da Autodesk.
Em 2021, passei a gerenciar minha consultoria em Power BI, onde minha equipe e eu criamos diversos dashboards financeiros em Power BI. Tive o privilégio de fornecer análises financeiras para empresas como Google, Teleperformance e Heineken. Você verá alguns dos dashboards que criamos abaixo.
Quando entrei para a Autodesk, eles estavam em um grande movimento para migrar seus painéis financeiros do Excel para o Power BI. O departamento financeiro queria obter vários benefícios com o uso do Power BI:
Os KPIs financeiros que você visualizaria no seu painel seriam diferentes dependendo do seu público. Com base na minha experiência, estes são alguns KPIs financeiros úteis e comumente analisados:
Renda Bruta – sua receita menos o custo dos produtos vendidos. Sabendo a renda bruta, você pode planejar com eficiência os gastos extras.
Lucro Líquido – sua renda bruta menos despesas gerais, como lucro antes de dividendos e impostos. Esta é sem dúvida a métrica financeira mais importante, já que o objetivo do negócio é gerar lucro, não receita.
Lucro Líquido do Cliente – valor da vida útil do cliente menos o custo de aquisição do cliente. Calcular essa métrica por canal de aquisição de clientes e tipo de cliente ajuda no planejamento de suas estratégias de desenvolvimento de negócios.
Retorno sobre o Investimento (ROI) – receita dividida pelas despesas, representada em porcentagem. O ROI é útil para mensurar quando você consegue vincular sua receita e despesas a uma determinada iniciativa ou projeto.
Fluxo de Caixa Líquido – entrada de caixa menos saída de caixa. O fluxo de caixa líquido geralmente é medido por mês e como um total para um determinado período.
Índice de Liquidez Corrente – Ativo circulante dividido pelo passivo circulante. Um índice maior que 1 significa que uma empresa possui ativos circulantes suficientes para cobrir dívidas de curto prazo.
Envelhecimento de Contas a Receber – valor total da receita depositado em faturas não pagas. Este é o valor devido à empresa. Os departamentos financeiros geralmente analisam quanto dinheiro está em aberto por 1 a 30 dias, 30 a 60 dias, 60 a 90 dias e mais de 90 dias. Acompanhar o saldo devedor ajuda a minimizar a inadimplência ao longo do tempo.
O Power BI costuma ser a ferramenta escolhida para relatórios financeiros e por um bom motivo!
Primeiramente, o Power BI evoluiu do Excel, oferecendo aos departamentos financeiro e contábil todas as funcionalidades importantes com as quais estão acostumados. O Power BI se torna essencialmente um próximo passo natural dos relatórios financeiros rudimentares do Excel.
Em segundo lugar, o Power BI possui recursos superiores de visualização de dados, o que permite que analistas financeiros aprimorem a interface do usuário. Vimos muitos casos em que empresas abandonaram as tabelas do Excel para criar painéis financeiros do Power BI. Muitos notaram que a apresentação visual dos dados no Power BI facilita a descoberta de insights acionáveis e leva a decisões mais baseadas em dados.
Por fim, o Power BI possui integração com diversos sistemas financeiros e contábeis, como QuickBooks , Xero , Anaplan e muitos outros! Essas integrações permitem que as empresas automatizem a extração de dados financeiros e economizem horas de trabalho valiosas.
Vamos agora dar uma olhada nos exemplos mais comuns de painéis financeiros do Power BI!
Painel de Lucros e Perdas do Power BI
O painel de lucros e perdas (P&L) do Power BI visualiza as principais métricas de lucratividade do negócio, incluindo receita, custo dos produtos vendidos, lucro bruto, despesas gerais e lucro líquido. Um bom painel de P&L do Power BI é interativo, permitindo que os usuários apliquem filtros e se aprofundem nos dados.
Por exemplo, o painel acima permite que o usuário alterne entre os métodos de contabilidade de exercício e de caixa, filtre por data e detalhe transações específicas que compõem o valor de cada conta.
A análise que você normalmente tem no painel de P&L é:
Há vários benefícios em criar seus painéis de P&L no Power BI:
O painel de balanço do Power BI visualiza ativos, passivos e métricas de patrimônio líquido, ajudando a identificar os riscos na composição de ativos e passivos. É especialmente importante em setores como o imobiliário ou a construção, onde hipotecas elevadas são muito comuns e o valor dos ativos é tão importante quanto a receita.
Os KPIs comuns em um painel de balanço patrimonial incluem:
A próxima preocupação das empresas após o resultado do exercício é o fluxo de caixa. É sabido que muitas empresas fecham por falta de caixa, não por falta de lucro.
Criar um painel financeiro no Power BI permite que empresas como a Will Dispute Lawyers NSW controlem melhor suas reservas de caixa e garantam que tenham caixa suficiente para continuar operando. Veja o exemplo abaixo.
Este painel financeiro do Power BI mostra que a empresa tem caixa suficiente para os próximos 4 meses. Portanto, enfatiza a necessidade de coletar faturas em aberto para garantir que a empresa possa continuar operando.
Isso nos leva ao nosso próximo tópico!
O gráfico de barras horizontais mostra quanto cada cliente lhe deve. O gráfico de barras verticais mostra há quantos dias as faturas estão pendentes e o valor delas.
Um especialista em controle de crédito pode clicar na coluna “61-90 dias em atraso” e ver o valor em dívida por cliente. Ele pode então entrar em contato com cada cliente e cobrar as faturas.
Um painel de orçamento vs. real do Power BI geralmente compara os dados de vendas e despesas reais com as metas definidas anualmente ou trimestralmente. Os números do orçamento são basicamente metas, portanto, geralmente são atualizados anualmente, enquanto os números previstos podem ser atualizados semanalmente.
O tipo específico de orçamento afetaria significativamente a aparência do painel. Os departamentos financeiros podem criar orçamentos para cada nível de seu P&L ou balanço patrimonial, se desejarem. Orçamentos menos granulares podem ser para vendas de produtos ou grupos de produtos específicos.
Orçamento comum do Power BI versus visualizações reais são:
Os painéis de previsão de vendas do Power BI geralmente visualizam os dados previstos e os comparam com os dados reais. O principal objetivo do painel de previsão de vendas é auxiliar os CFOs com previsões financeiras e planejar como estruturar as finanças para o futuro.
Uma abordagem comum para previsão de vendas é calcular um pipeline ponderado, em que cada etapa do pipeline de vendas receberia uma pontuação percentual de probabilidade de fechamento do negócio. Em seguida, você multiplicaria a receita dos negócios em cada etapa do pipeline pela respectiva pontuação percentual de probabilidade.
Existem duas abordagens para criar painéis de previsão do Power BI:
Por exemplo, quando trabalhamos no painel de previsão de vendas que você vê acima, nosso cliente fez toda a previsão no Excel. Eles projetaram as vendas da linha de produtos selecionada em cada país para auxiliar no planejamento da demanda. Eles também compararam sua previsão atual com a versão anterior (Previsão N-1) para medir a precisão da previsão.
Esses painéis financeiros do Power BI são muito comuns para a gestão de despesas operacionais. Tínhamos uma pessoa dedicada à gestão de OPEX em nossa equipe na Autodesk. Essa pessoa tinha seu próprio painel financeiro do Power BI, extraindo dados do SAP Hana.
Os painéis financeiros do OPEX Power BI geralmente comparam os gastos reais com o orçamento e analisam a quantidade de dinheiro que ainda está disponível para gastar.
Dessa forma, quando uma solicitação de reembolso for recebida, o gerente de OPEX poderá verificar se o departamento que a solicitou ainda tem orçamento disponível.
Quando trabalhei na Autodesk, cada equipe de vendas tinha um Parceiro de Negócios Financeiro dedicado. A função dele era apoiar os gerentes e diretores de vendas com insights financeiros. Acima, um exemplo de um painel financeiro do Power BI que pode ser usado por Parceiros de Negócios Financeiros.
Os parceiros de negócios financeiros abririam este painel e aplicariam o filtro de gerente. Eles então veriam o desempenho de cada vendedor sob aquele gerente.
Ao clicarem no nome do vendedor na tabela, eles verão as tendências trimestrais de seu desempenho.
Esses painéis financeiros do Power BI ajudam os parceiros de negócios financeiros a identificar os melhores desempenhos e incentivá-los a compartilhar conhecimento com outras pessoas. Da mesma forma, os vendedores com desempenho lento podem precisar de ajuda, como adicionar leads extras ao pipeline ou treinamento adicional.
O objetivo de toda organização de vendas é expandir os negócios de cada cliente ao longo do tempo. Um painel financeiro do Power BI pode realmente ajudar a identificar prioridades no crescimento do cliente. Parceiros de Negócios Financeiros usariam este painel para fornecer insights à sua equipe de vendas.
Acima está um painel financeiro do Power BI que criei para medir o crescimento total da carteira de clientes de cada gerente de vendas. Este painel os ajudou a identificar rapidamente as contas que cresceram e as que diminuíram nos últimos 3 anos.
Alguns insights práticos surgiram desses painéis:
Usar este painel financeiro do Power BI pode ajudar a identificar metas específicas para os esforços de gerenciamento de contas, o que leva diretamente a mais vendas e receita. Eu mesmo observei aumentos expressivos na receita quando as empresas se tornaram mais proativas com o gerenciamento de contas.
Tive o prazer de trabalhar com alguns fundos de hedge e criar seus painéis financeiros em Power BI. Eles agora usam esses painéis diariamente para analisar o desempenho de sua carteira de investimentos, incluindo posições compradas (ações) e vendidas (ações).
Como você pode ver, eles têm uma visão de todas as suas posições de negociação em um único lugar e podem visualizar as tendências de seus preços quando passam o mouse sobre uma linha na tabela.
Os gestores de fundos de hedge também podem selecionar uma posição aberta e acessar outra página que mostra métricas detalhadas de desempenho para suas negociações, como você pode ver abaixo.
Você pode automatizar relatórios financeiros com o Power BI em 3 etapas:
Como você pode ver, o Power BI pode ser usado para criar uma ampla gama de painéis financeiros. A criação de painéis financeiros do Power BI ajuda as empresas a automatizar seus relatórios, melhorar a experiência do usuário e evitar o compartilhamento de planilhas grandes.
A Vidi Corp pode dar suporte aos departamentos financeiros de várias maneiras:
Nossos consultores em Power BI podem desenvolver painéis financeiros personalizados de acordo com suas necessidades. Já entregamos mais de 1.000 painéis para mais de 600 clientes. Teremos prazer em contribuir com nossa experiência para o seu projeto.
Temos nossos próprios conectores do Power BI para fontes como Xero, QuickBooks Online e Zoho Books. Esses conectores podem ser usados para automatizar a extração de dados.
Temos modelos gratuitos do Power BI que contêm todas as fórmulas para que seus números correspondam aos que você vê no QuickBooks Online ou Zoho Books. Usar esses modelos financeiros do Power BI ajuda a acelerar seu processo de desenvolvimento.
